Simulador de Fluxo de Caixa para Restaurante

Por que faturar bem não significa ter dinheiro no caixa

41% dos negócios de food service no Brasil enfrentam inadimplência — a causa nº 1, segundo a ABRASEL, é o descasamento entre o que entra e o que sai do caixa. Faturamento não é caixa: uma venda no crédito ou no iFood só cai na conta até 30 dias depois, mas fornecedor, aluguel e folha de pagamento não esperam esse prazo.

É por isso que um restaurante pode faturar R$85 mil no mês e, mesmo assim, não ter dinheiro para pagar o fornecedor no dia 10. O problema não é vender pouco — é não saber, dia a dia, quanto vai estar disponível no caixa.

Saldo do dia = saldo anterior + entradas do dia − saídas do dia
Entradas = (faturamento ÷ 30 × % recebido na hora) + (recebíveis ÷ 30)
Saídas   = (custos fixos + faturamento × % variável) ÷ 30

Como agir antes do dia crítico

O simulador acima projeta os próximos 30 dias e destaca o dia em que o saldo fica mais apertado. Se esse dia é negativo, existem três alavancas para puxar antes que ele chegue: antecipar recebíveis de cartão e delivery, negociar prazo maior com fornecedores, ou cortar compras não essenciais até o caixa se recuperar. Descobrir isso com 30 dias de antecedência é a diferença entre uma decisão calma e um empréstimo caro de última hora.

Quer entender melhor o custo variável do seu negócio antes de simular o caixa? Calcule seu CMV →